La performance réelle de vos placements (PEA, CTO, crypto) et le détail de vos dépenses carte, à partir de l'export CSV officiel. Tout est calculé dans votre navigateur.
Comment ça marche · 12 sDe l'export CSV au tableau de bordGuide d'export→Voir toute la vidéo (1:23)Extrait de la vidéo de présentation, sur les données fictives de la démo.
Déposez votre export
transactions_….csv · plusieurs exports acceptés, doublons ignorés
N'importez que vos propres exports, téléchargés vous-même depuis Trade Republic : jamais un fichier reçu de quelqu'un d'autre.
Seuls les identifiants des titres (ISIN, ticker) sont envoyés au serveur de ce site, pour récupérer les cours de bourse : jamais vos montants, vos dates, vos paiements ni vos IBAN. Ce qui transite et comment le vérifier.
Vous regardez la démo : données fictives, montants inventés.
Valeur et capital investi
ValeurInvesti net
Résultat mois par mois
en euros · survoler une barre pour la performance
Titre
ISIN
Ticker Yahoo
Origine
État
Les cours de clôture viennent de Yahoo Finance, en euros. Quand un titre n'a pas de cotation en euros, la cotation principale est convertie au taux de change du jour. Si un cours vous semble faux, saisissez un autre ticker Yahoo (ex. NVD.DE pour Nvidia à Xetra, CW8.PA à Paris) puis validez avec Entrée ; laissez vide pour revenir au choix automatique.
ValeurInvesti net
Résultat mois par mois
Opérations
Positions
Trier par
Cliquer une position ouvre sa fiche : chiffres, graphiques, opérations et source du cours. Le pourcentage accolé au résultat = résultat ÷ total des achats, quelle que soit leur date. Perf. cumulée = rendements quotidiens enchaînés (TWR) : +10 % puis −15 % donne −6,5 %, quel que soit le capital engagé. PRU = prix moyen pondéré, frais et taxes inclus.
Achats par mois
de ma poche par compte, et réinvesti après une vente
De ma poche
Par compte
De ma poche = argent nouveau apporté. Réinvesti = achat financé par une vente ou un dividende. Le cash des ventes et dividendes va dans une réserve commune aux trois comptes ; chaque achat puise d'abord dans cette réserve (le jour même, les ventes passent avant les achats), le reste vient de votre poche.
Dépenses mois par mois
par catégorie · cliquer un mois pour le détailler
Date
Libellé
Catégorie
Montant
Par catégorie
Cochez Mes comptes pour un virement venant de votre propre banque ou d'un autre de vos comptes : c'est un transfert, pas une recette, il est alors exclu des entrées et du solde.
Cliquer une catégorie filtre les bénéficiaires et la liste des opérations. La catégorie d'un paiement carte vient de son code MCC, attribué par le commerçant à sa banque : un hôtel qui facture un restaurant reste un hôtel. Les remboursements sont déduits de leur catégorie. Les achats de titres ne sont pas des dépenses (retrouvez-les dans les onglets Performance et Investissements), pas plus que les versements vers votre PEA.
Saveback mois par mois
par mois de dépenses · versé le 1er du mois suivant
Dépenses de
Carte
Paiements
Saveback
Taux
Potentiel
État
Où est investi le Saveback
Chaque versement est rattaché à l'achat qui le suit (même montant, dans les 10 jours). Pour une crypto, l'achat est un peu inférieur au versement : la quantité achetable est arrondie.
Saveback : Trade Republic reverse un pourcentage de vos paiements carte (1 %, plafonné à 15 € par mois, selon les règles en vigueur à notre connaissance), à condition d'avoir un plan d'investissement actif ; un mois sans versement signale souvent une condition non remplie. Taux effectif = Saveback reçu ÷ paiements carte des mois concernés. Moyenne lissée = total ÷ nombre de mois avec des paiements. Non versé = ce qu'aurait rapporté, à 1 % plafonné, chaque mois de dépenses resté sans versement.